Sistemul hawala, originar din negustoria drumului mătăsii, permite transferul valorii peste granițe prin intermediarii «hawaladari», fără traficul fizic al banilor.

Aceasta metodă este folosită atât pentru transferuri legitime, cât și de grupuri infracționale pentru spălarea banilor, făcând detectarea tranzacțiilor dificlă pentru autorități.

Anchetele internaționale au arătat implicarea unor rețele hawala în traficul de droguri, migranți și finanțarea terorismului.